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一級建造師《項目管理》講解：1Z41施工合同風險管理

1Z40建設工程施工合同風險管理、工程保險和工程擔保

1Z41施工合同風險管理

建設工程的特點決定了工程實施過程中技術、經濟、環境、合同訂立和履行等方面諸多風險因素的存在。由于我國目前建筑市場尚不成熟，主體行為不規范的現象在一定范圍內仍存在，在工程實施過程中還存在著許多不確定的因素，建筑產品的生產比一般產品的生產具有更大的風險。

一、工程合同風險的概念

合同風險是指合同中的以及由合同引起的不確定性。

工程合同風險可以按不同的方法進行分類。

(1)按合同風險產生的原因分，可以分為合同工程風險和合同信用風險。合同工程風險是指客觀原因和非主觀故意導致的。如工程進展過程中發生不利的地質條件變化、工程變更、物價上漲、不可抗力等。合同信用風險是指主觀故意原因導致的。表現為合同雙方的機會主義行為，如業主拖欠工程款，承包商層層轉包、非法分包、偷工減料、以次充好、知假買假等。

(2)按合同的不同階段進行劃分。可以將合同風險分為合同訂立風險和合同履約風險。

二、工程合同風險產生的原因

工程合同風險產生的主要原因在于合同的不完全性特征，即合同是不完全的。不完全合同是來自于經濟學的概念，是指由于個人的有限理性，外在環境的復雜性和不確定性，信息的不對稱、交易成本以及機會主義行為的存在，合同當事人無法證實或觀察一切，這就造成合同條款的不完全。與一般合同一樣，工程合同也是不完全的，并且因為建筑產品的特殊性，致使工程合同不完全性的表現比一般合同更加復雜。

(1)合同的不確定性。由于人的有限理性，對外在環境的不確定性是無法完全預期的，不可能把所有可能發生的未來事件都寫入合同條款中，更不可能制定好處理未來事件的所有具體條款。

(2)在復雜的、無法預測的世界中，一個工程的實施會存在各種各樣的風險事件，人們很難預測未來事件，無法根據未來情況作出計劃，往往是計劃不如變化，諸如不利的自然條件、工程變更、政策法規的變化、物價的變化等等。

(3)合同的語句表達不清晰、不細致、不嚴密、矛盾等而可能造成合同的不完全，容易導致雙方理解上的分歧而發生糾紛，甚至發生爭端。

(4)由于合同雙方的疏忽未就有關的事宜訂立合同，而使合同不完全。

(5)交易成本的存在。因為合同雙方為訂立某一條款以解決某特定事宜的成本超出了其收益而造成合同的不完全。由于存在著交易成本，人們簽訂的合同在某些方面肯定是不完全的。締約各方愿意遺漏許多意外事件，認為等一等、看一看，要比把許多不大可能發生的事件考慮進去要好得多。

(6)信息的不對稱。信息不對稱是合同不完全的根源，多數問題都可以從信息的不對稱中尋找到答案。建筑市場上的信息不對稱主要表現為以下幾個方面。

1)業主并不真正了解承包商實際的技術和管理能力以及財務狀況。一方面，盡管他可以事先進行調查，但調查結果只能表明承包商過去在其他工程上的表現。由于人員的流動，承包商的實際能力隨時發生變動。另一方面，由于工程彼此之間相差懸殊，能夠承擔這一工程并不能說明也能承擔其他工程。所以，業主對承包商并不真正了解。而承包商對自己目前的實際能力顯然要比業主清楚得多。同時業主也并不知道他們想要得到的建筑物到底應當使用哪些材料，不知道運到現場的材料是否符合要求，而承包商卻比業主清楚得多。

2)承包商也并不真正了解業主是否有足夠的資金保證，不知道業主能否及時支付工程款，但是業主要比承包商清楚得多。

3)總承包商對于分包商是否真有能力完成，并不十分有把握，承包商對建筑生產要素掌握的信息遠不如這些要素的提供者清楚。

(7)機會主義行為的存在。機會主義行為被定義為這樣一種行為，即用虛假的或空洞的，也就是非真實的威脅或承諾來謀取個人利益的行為。經濟學通常假定各種經濟行為主體是具有利己心的，所追求的是自身利益的最大化，且最大化行為具有普遍性。經濟學上的機會主義行為主要強調的是用掩蓋信息和提供虛假信息損人利己。

任何交易都有可能發生機會主義行為，機會主義行為可分為事前的和事后的兩種。前者不愿意坦露與自己真實條件有關的信息，甚至會制造扭曲的、虛假的或模糊的信息。事后的機會主義行為也稱為道德風險。事前的機會主義行為可以通過減少信息不對稱部分地消除，但不能完全消除，而避免事后的機會主義行為方法之一就是在訂立合同時進行有效的防范和履約過程中進行監督管理。

三、施工合同風險的類型

1.項目外界環境風險

(1)在國際工程中，工程所在國政治環境的變化，如發生戰爭、禁運、罷工、社會動亂等造成工程施工中斷或終止。

(2)經濟環境的變化，如通貨膨脹、匯率調整、工資和物價上漲。物價和貨幣風險在工程中經常出現，而且影響非常大。

(3)合同所依據的法律環境的變化，如新的法律頒布，國家調整稅率或增加新稅種，新的外匯管理政策等。在國際工程中，以工程所在國的法律為合同法律基礎，對承包商的風險很大。

(4)自然環境的變化，如百年不遇的洪水、地震、臺風等，以及工程水文、地質條件存在不確定性，復雜且惡劣的氣候條件和現場條件，其他可能存在的對項目的干擾因素等。

2.項目組織成員資信和能力風險

(1)業主資信和能力風險。例如，業主企業的經營狀況惡化、瀕于倒閉，支付能力差，資信不好，撤走資金，惡意拖欠工程款等;業主為了達到不支付或少支付工程款的目的，在工程中苛刻刁難承包商，濫用權力，施行罰款和扣款，對承包商的合理索賠要求不答復或拒不支付;業主經常改變主意，如改變設計方案、施工方案，打亂工程施工秩序，發布錯誤指令，非正常地干預工程但又不愿意給予承包商以合理補償等;業主不能完成合同責任，如不能及時供應設備、材料，不及時交付場地，不及時支付工程款;業主的工作人員存在私心和其他不正之風等。

(2)承包商(分包商、供貨商)資信和能力風險，主要包括承包商的技術能力、施工力量、裝備水平和管理能力不足，沒有合適的技術老師和項目管理人員，不能積極地履行合同;財務狀況惡化，企業處于破產境地，無力采購和支付工資，工程被迫中止;承包商信譽差，不誠實，在投標報價和工程采購、施工中有欺詐行為;設計單位設計錯誤(如鋼結構深化設計錯誤)，不能及時交付設計圖紙或無力完成設計工作;國際工程中對當地法律、語言、風俗不熟悉，對技術文件、工程說明和規范理解不準確或出錯等;承包商的工作人員不積極履行合同責任，罷工、抗議或軟抵抗等。

(3)其他方面，如政府機關工作人員、城市公共供應部門的干預、苛求和個人需求;項目周邊或涉及，的居民或單位的干預、抗議或苛刻的要求等。

3.管理風險

(1)對環境調查和預測的風險。對現場和周圍環境條件缺乏足夠全面和深入的調查，對影響投標報價的風險、意外事件和其他情況的資料缺乏足夠的了解和預測。

(2)合同條款不嚴密、錯誤、二義性，工程范圍和標準存在不確定性。

(3)承包商投標策略錯誤，錯誤地理解業主意圖和招標文件，導致實施方案錯誤、報價失誤等。

(4)承包商的技術設計、施工方案、施工計劃和組織措施存在缺陷和漏洞，計劃不周。

(5)實施控制過程中的風險。例如：合作伙伴爭執、責任不明;缺乏有效措施保證進度、安全和質量要求;由于分包層次太多，造成計劃執行和調整、實施的困難等。

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