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中級會計職稱考試《財務管理》知識點：營運資金

一、營運資金的概念

營運資金＝流動資產－流動負債

二、營運資金的特點

按占用形態不同現金、交易性金融資產、應收及預付款項和存貨

按在生產經營過程中所處的環節不同生產領域中的流動資產、流通領域中的流動資產以及其他領域中的流動資產

以應付金額是否確定為標準應付金額確定的流動負債、應付金額不確定的流動負債以是否支付利息為標準有息流動負債、無息流動負債

以流動負債的形成情況為標準自然性流動負債：指不需要正式安排，由于結算程序或有關法律法規的規定等原因而自然形成的流動負債；人為性流動負債：指由財務人員根據企業對短期資金的需求情況，通過人為安排所形成的流動負債

三、營運資金的特點1.來源具有多樣性；2.數量具有波動性；3.周轉具有短期性；4.實物形態具有變動性和易變現性。

四、營運資金的管理原則

（一）滿足合理的資金需求營運資金的管理必須把滿足正常合理的資金需求作為首要任務。

（二）提高資金使用效率

（三）節約資金使用成本

（四）保持足夠的短期償債能力

五、策營運資金管理略

緊縮的流動資產投資策略（1）維持低水平的流動資產與銷售收入比率；（2）高風險、高收益

寬松的流動資產投資策略（1）維持高水平的流動資產與銷售收入比率；（2）低風險、低收益。對流動資產的高投資可能導致較低的投資收益率，但由于較高的流動性，企業的運營風險較小

六、持有現金的動機（一）交易性需求（二）預防性需求（三）投機性需求

提示：企業的現金持有量一般小于三種需求量下的現金持有量之和，因為為某一需求持有的現金可以用于滿足其他需要。

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