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同一個公司不同銀行之間轉(zhuǎn)賬的備注上寫什么

一間公司不同銀行之間的轉(zhuǎn)賬：指的是一家公司的多個賬戶之間的轉(zhuǎn)賬。同一個公司不同銀行之間轉(zhuǎn)賬可以備注銀行之間充值轉(zhuǎn)賬。

單位銀行結(jié)算賬戶（公司賬戶）按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。公司可以在各個賬戶之間相互進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。

1．基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。

2．一般存款賬戶是存款人因借款或其它結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。

3．專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進(jìn)行專項管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶

4．臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶

銀行存款的清查　　

銀行存款的清查就是要查明企業(yè)在銀行存款的實存數(shù)，查清企業(yè)銀行存款日記賬的記錄是否正確。

在會計實務(wù)中，企業(yè)的“銀行存款日記賬”余額，與“銀行對賬單”的余額經(jīng)常出現(xiàn)不一致的情況。這種情況的發(fā)生，除了記賬可能有錯誤以外，更主要的是由未達(dá)賬項所造成。所謂未達(dá)賬項，就是因為憑證傳遞的時間先后而造成的銀行和企業(yè)之間一方已收到憑證登記入賬，而另一方尚未接到憑證而沒有入賬的情況。　　

企業(yè)對銀行存款的清查，首先要查明未達(dá)賬項。　　

未達(dá)賬項的存在通常有四種情況：　　

1.企業(yè)送存銀行的各種款項，企業(yè)已經(jīng)入賬，但銀行由于未辦完有關(guān)的手續(xù)而尚未入賬。　　

2.企業(yè)已開出支票等付款憑據(jù)，并已付款入賬，而銀行尚未收到憑證或未辦完有關(guān)手續(xù)而尚未入賬。　　

3.企業(yè)委托銀行代收的款項，銀行已收到并已入賬，但企業(yè)尚未收到銀行的收款通知而尚未入賬。　　

4.銀行為企業(yè)代付的款項，銀行已付款入賬，但企業(yè)尚未收到銀行的付款通知而尚未入賬。　　

由于上述未達(dá)賬項的存在，就會造成企業(yè)的銀行存款日記賬與銀行對賬單的余額不一致。所以企業(yè)必須將未達(dá)賬項進(jìn)行調(diào)節(jié)，將調(diào)節(jié)后的銀行存款日記賬的余額與調(diào)節(jié)后的銀行對賬單的余額進(jìn)行核對。如果雙方記賬無誤，調(diào)節(jié)后的余額是應(yīng)該相符的。　　

對未達(dá)賬項的調(diào)節(jié)是編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表進(jìn)行的。在銀行存款余額調(diào)節(jié)表中，要把雙方的未達(dá)賬項補(bǔ)充登記齊全，然后計算出調(diào)節(jié)后的余額，再進(jìn)行核對。　

最后需要指出：在貨幣資金核算中還包括其他貨幣資金的核算。其他貨幣資金包括“外埠存款”、“銀行匯票存款”、“銀行本票存款”、“存出投資款”等。

“其他貨幣資金”賬戶進(jìn)行核算。為核算不同種類的其他貨幣資金，企業(yè)應(yīng)按“外埠存款”、“銀行匯票存款”、“銀行本票存款”等明細(xì)賬戶設(shè)置其他貨幣資金明細(xì)賬。如：　　

其他貨幣資金——外埠存款

——銀行匯票存款

——銀行本票存款等。

同一個公司不同銀行之間轉(zhuǎn)賬的備注上寫什么？銀行卡轉(zhuǎn)賬，可以備注這筆轉(zhuǎn)賬金額是用來做什么的，比如備注說發(fā)工資，或者備注說是還錢，都是可以的。同一個公司不同銀行之間轉(zhuǎn)賬可以備注銀行間充值轉(zhuǎn)賬。

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