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投資收益率的標準差的計算公式

期望收益率，又稱為持有期收益率(HPR)指投資者持有一種理財產品或投資組合期望在下一個時期所能獲得的收益率.這僅僅是一種期望值，實際收益很可能偏離期望收益.HPR=(期末價格 -期初價格+現金股息)/期初價格

方差是各個數據與平均數之差的平方的平均數

比如1.2.3.4.5 這五個數的平均數是3

方差就是 1/5[(1-3)2+(2-3)2+(3-3)2+(4-3)2+(5-3)2]=2

協方差定義1：變量xk和xl如果均取n個樣本，則它們的協方差定義為 ，這里 分別表示兩變量系列的平均值.協方差可記為兩個變量距平向量的內積，它反映兩氣象要素異常關系的平均狀況。

定義2：度量兩個隨機變量協同變化程度的方差。

協方差分析是建立在方差分析和回歸分析基礎之上的一種統計分析方法。

E[(X-E(X))(Y-E(Y))]稱為隨機變量X和Y的協方差，記作COV(X，Y)，即COV(X，Y)=E[(X-E(X))(Y-E(Y))]。

協方差與方差之間有如下關系：D(X+Y)=D(X)+D(Y)+2COV(X，Y) D(X-Y)=D(X)+D(Y)-2COV(X，Y) 因此，COV(X，Y)=E(XY)-E(X)E(Y)。

協方差的性質：

(1)COV(X，Y)=COV(Y，X); (2)COV(aX，bY)=abCOV(X，Y)，(a，b是常數); (3)COV(X1+X2，Y)=COV(X1，Y)+COV(X2，Y).由協方差定義，可以看出COV(X，X)=D(X)，COV(Y，Y)=D(Y)。

相關系數是變量之間相關程度的指標.樣本相關系數用r表示，總體相關系數用ρ表示，相關系數的取值范圍為[-1，1].|r|值越大，誤差Q越小，變量之間的線性相關程度越高;|r|值越接近0，Q越大，變量之間的線性相關程度越低.相關系數又稱皮(爾生)氏積矩相關系數，說明兩個現象之間相關關系密切程度的統計分析指標.相關系數用希臘字母γ表示，γ值的范圍在-1和+1之間.γ>0為正相關，γ<0為負相關.γ=0表示不相關; γ的絕對值越大，相關程度越高.兩個現象之間的相關程度，一般劃分為四級：如兩者呈正相關，r呈正值，r=1時為完全正相關;如兩者呈負相關則r呈負值，而r=-1時為完全負相關.完全正相關或負相關時，所有圖點都在直線回歸線上;點子的分布在直線回歸線上下越離散，r的絕對值越小.當例數相等時，相關系數的絕對值越接近1，相關越密切;越接近于0，相關越不密切.當r=0時，說明X和Y兩個變量之間無直線關系.通常|r|大于0.8時，認為兩個變量有很強的線性相關性。

編輯本段相關系數的計算公式

其中xi為自變量的標志值;i=1，2，…n;■為自變量的平均值，為因變量數列的標志值;■為因變量數列的平均值.為自變量數列的項數.對于單變量分組表的資料，相關系數的計算公式為：相關系數計算公式

[1]?r=n(寫上面)∑i=1(寫下面)(Xi-X的平均數)(Yi-Y平均數)/根號下[∑(樣子同上)(Xi-X平均數)的平方*∑(樣子同上)(Yi-Y平均數)的平方 其中fi為權數，即自變量每組的次數.在使用具有統計功能的電子計算機時，可以用一種簡捷的方法計算相關系數，其公式為：使用這種計算方法時，當計算機在輸入x、y數據之后，可以直接得出n、■、∑xi、∑yi、∑■、∑xiy1、γ等數值，不必再列計算表。

投資收益率中投資額是否包含增值稅?

答：首先，投資回報率(ROI)=年利潤或年均利潤/投資總額×100%，分解為具體的投入產出分析，可以如下公式：

購入再售出的投資回報率=(售出價-購入價)/購入價

只要計算口徑一致，都不計算，計算出的指標就有可比性和分析價值.況且增稅是企業代國家收取或繳納的，與企業本身的投入產出關系不大。

因此，投資收益率中投資額是不含增值稅的。

關于增值稅的繳納情況：

1、征稅是面向全行業的，不是針對某一領域;

2、增值稅率是利息的3.264%，而不是利息減去3.264%;

3、原本個人就應該申報個人所得稅，現在是對過去遺漏的規范要求;

4、大部分按照一層基金結構征稅，不多重征收;

2018年1月1號起，資管產品的收益部分均收3%增值稅及0.264%附加稅，存續期產品2018年1月1日以前不征收。

投資收益率的標準差的計算公式!看完了上述文章，對于投資收益率中投資額是不包含增值稅的，這下您應該清楚了.更多關于增值稅繳納的情形，敬請期待本網站.不懂的地方，也可以來網站咨詢疑問解答老師哦!

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